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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書

（2012）麗蓮刑初字第477號(hào)


公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。

被告人趙 XX ，男， 1979 年 6 月 9 日出生于浙江省縉云縣，身份證號(hào)碼 XX ，漢族，中專文化，駕駛員，住縉云縣東渡鎮(zhèn) XX 。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 18 日 被刑事拘留，同年 5 月 22 日 被取保候?qū)彙?

辯護(hù)人李曉麗，浙江南明律師事務(wù)所律師。

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 409 號(hào)起訴書指控被告人趙 XX 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 23 日 向本院提起公訴。本院依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院依法不派員出庭支持公訴，被告人趙 XX 及其辯護(hù)人李曉麗到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控： 2008 年 7 月，被告人趙 XX 向中國(guó)銀行麗水市分行申領(lǐng)了一張中銀奧運(yùn)雙幣信用卡，卡號(hào)為 XX 。從 2009 年下半年開(kāi)始，被告人趙 XX 以 POS 機(jī)套現(xiàn)方式對(duì)該卡進(jìn)行透支，并將透支款用于消費(fèi)和賭博。截止 2011 年 1 月底，被告人趙 XX 透支該信用卡本金人民幣 13576.28 元。

被告人趙 XX 在上述透支款項(xiàng)到期后未還款，中國(guó)銀行麗水市分行以電話、短信、信函等方式多次催收，但被告人趙 XX 仍未歸還逾期三個(gè)月以上。

被告人趙 XX 的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪，有自首情節(jié)。提請(qǐng)依法判處。

上述事實(shí)，被告人趙 XX 及其辯護(hù)人在開(kāi)庭審理過(guò)程中均無(wú)異議，且有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)： 1 、被告人趙 XX 的供述； 2 、被害人中國(guó)銀行麗水市分行職員胡 XX 的陳述； 3 、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證； 4 、信用卡申領(lǐng)材料； 5 、銀行卡流水查詢記錄； 6 、銀行催款記錄及催款通知書； 7 、報(bào)案書和情況說(shuō)明； 8 、歸案情況說(shuō)明； 9 、催款錄音光盤一張； 10 、預(yù)收款票據(jù)等證實(shí)，證據(jù)確實(shí)充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為：被告人趙 XX 以非法占有為目的，惡意透支信用卡且超過(guò)規(guī)定的期限未歸還，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及認(rèn)定的事實(shí)成立，提請(qǐng)依法懲處被告人的意見(jiàn)，本院予以支持。被告人趙 XX 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，且在歸案后向公安機(jī)關(guān)如數(shù)退繳贓款，依法從輕處罰。被告人趙 XX 的辯護(hù)人提出被告人趙 XX 犯罪后具有自動(dòng)投案，并已退清贓款，無(wú)犯罪前科等情節(jié)，建議從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，本院予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第六十七條第一款、第四十二條、第五十二條、第七十二條第一、三款、第七十三條第一、三款、第六十四條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人趙 XX 犯信用卡詐騙罪，判處拘役三個(gè)月緩刑六個(gè)月，并處罰金人民幣 20000 元（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算）；

二、被告人趙 XX 的違法所得人民幣 13576.28 元，退賠給被害人中國(guó)銀行麗水市分行。

上述款項(xiàng)限本判決生效后十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省麗水市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審 審 判 員 闕 少 萍

二 0 一二年八月三十一日

本件與原本核對(duì)無(wú)異

書 記 員 何 一 芳