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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書

（2012）蓮刑初字第476號



公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人麗民檢察院。

被告人章 XX ，男， 1977 年 12 月 22 日出生于浙江省青田縣，身份證號碼 XX ，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住浙江省青田縣高市鄉(xiāng) XX 。因犯盜竊罪，于 1999 年 9 月 19 日 被北京市朝陽區(qū)人民法院判處有期徒刑十四年， 2007 年 5 月 8 日 刑滿釋放。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 21 日 被刑事拘留，同年 5 月 25 日 被取保候?qū)彙?

被告人陳 X ，曾用名陳 XX ，女， 1987 年 12 月 17 日出生于浙江省麗水市，身份證號碼 XX ，漢族，初中文化，農(nóng)民，住麗水市蓮都區(qū)高溪鄉(xiāng) XX 。因涉嫌信用卡詐騙犯罪，于 2012 年 5 月 22 日 被取保候?qū)彙?

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（ 2012 ） 395 號起訴書指控被告人章 XX 、陳 X 犯信用卡詐騙罪，于 2012 年 8 月 23 日 向本院提起公訴。本院依法適用簡易程序，實行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院依法不派員出庭支持公訴，被告人章 XX 、陳 X 到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：被告人章 XX 、陳 X （系夫妻關(guān)系）于 2009 年 10 月底在被告人陳 X 父母陳 XX 、張 XX 不知情的情況下，冒用陳 XX 、張 XX 的身份證，在中國銀行麗水市分行申請辦理了卡號分別為 XX 和 XX 的信用卡，之后被告人章 XX 、陳 X 共同使用該卡進(jìn)行透支消費(fèi)。截至 2010 年 8 月，卡號為 XX 的信用卡透支本金 9277.9 元，卡號為 XX 的信用卡透支本金 9352.17 元，二張信用卡共透支本金 18630.07 元。

被告人章 XX 、陳 X 透支上述款項到期未還款，經(jīng)中國銀行麗水市分行多次以信函、電話形式催收，二被告人仍未償還，逾期三個月以上。

2012 年 5 月 25 日 ，被告人章 XX 、陳 X 向公安機(jī)關(guān)退繳所欠銀行本金及利息、滯納金共計人民幣 35203 元。

被告人章 XX 、陳 X 的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條的規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪。提請依法判處。

上述事實，被告人章 XX 、陳 X 在開庭審理過程中均無異議，且有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)： 1 、被告人章 XX 、陳 X 的供述； 2 、被害人胡 XX 的陳述； 3 、證人陳 XX 、張 XX 的證言； 4 、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼； 5 、信用卡申領(lǐng)材料、消費(fèi)記錄； 6 、催收記錄、法律告知書； 7 、報案書、情況說明； 8 、預(yù)收款票據(jù)； 9 、刑事判決書等證實，證據(jù)確實充分，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為：被告人章 XX 、陳 X 以非法占有為目的，結(jié)伙以虛假的身份騙領(lǐng)信用卡并進(jìn)行透支消費(fèi)，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及認(rèn)定的事實成立，提請依法懲處兩被告人的意見，本院予以支持。被告人章 XX 曾因故意犯罪被判處刑罰，具有犯罪前科，酌情從重處罰。被告人章 XX 、陳 X 歸案后如實供述自己的犯罪事實，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，且在歸案后向公安機(jī)關(guān)如數(shù)退繳贓款，依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第四十五條、第四十二條、第五十二條、第七十二條第一、三款、第七十三條、第六十四條的規(guī)定，判決如下：

一、被告人章 XX 犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年緩刑一年六個月，并處罰金人民幣 20000 元（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算）；

二、被告人陳 X 犯信用卡詐騙罪，判處拘役五個月緩刑十個月，并處罰金人民幣 20000 元（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算）；

三、被告人章 XX 、陳 X 的違法所得人民幣 18630.07 元，退賠給被害人中國銀行麗水市分行。

上述款項限本判決生效后十日內(nèi)繳納。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審 審 判 員 闕 少 萍

二 0 一二年九月六日

本件與原本核對無異

書 記 員 何 一 芳