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（2015）郯刑初字第345號
公訴機關(guān)山東省郯城縣人民檢察院。
被告人徐某某，男，因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪于2014年12月31日被刑事拘留，2015年2月5日宣布逮捕。現(xiàn)羈押于郯城縣看守所。
辯護(hù)人徐衛(wèi)國、劉義，山東元開律師事務(wù)所律師。
山東省郯城縣人民檢察院以郯檢刑訴（2015）282號起訴書指控被告人徐某某犯違法發(fā)放貸款罪，于2015年7月9日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。郯城縣人民檢察院指派檢察員楊麗麗出庭支持公訴，被告人徐某某及其辯護(hù)人徐衛(wèi)國、劉義到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2005年至2011年間，被告人徐某某在山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司歸義支行任職信貸員期間，違反國家規(guī)定，配合他人冒名借款，未履行或未認(rèn)真履行調(diào)查義務(wù)，編造借款申請資料，違法發(fā)放貸款十二筆共162萬元，造成直接經(jīng)濟損失118.27萬元。具體犯罪事實如下：
1、2008年10月27日，被告人徐某某編造借款人、保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以萬某某的名義借款，違法向萬某某發(fā)放貸款10萬元。2010年12月31日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年6月10日貸款到期結(jié)欠本金8.5萬元。
2、2009年10月13日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，違法向李某某發(fā)放貸款20萬元。2010年11月7日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年10月5日貸款到期結(jié)欠本金19.65萬元。
3、2009年2月8日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以萬某某的名義借款，違法向萬某某發(fā)放貸款20萬元。2010年2月11日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年2月5日貸款到期結(jié)欠本金19.9萬元。
4、2008年9月2日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以萬某某的名義進(jìn)行借款，違法向萬某某發(fā)放貸款20萬元。2010年2月12日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年2月5日貸款到期結(jié)欠本金19.81萬元。
5、2009年10月17日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以徐某某的名義進(jìn)行借款，違法向徐某某發(fā)放貸款8萬元。2010年10月5日貸款到期結(jié)欠本金7.97萬元。
6、2009年1月13日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以萬某某的名義進(jìn)行借款，違法向萬某某發(fā)放貸款15萬元。2011年1月31日，辦理借新還舊手續(xù)。2012年1月10日貸款到期結(jié)欠本金14.9萬元。
7、2011年3月26日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合耿某某以徐某某的名義進(jìn)行借款，違法向徐某某發(fā)放貸款8萬元。2012年3月19日，授信期限內(nèi)重新辦理貸款手續(xù)。2013年3月15日貸款到期結(jié)欠本金7.99萬元。
8、2009年5月31日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合李某某以李某某的名義進(jìn)行借款，違法向李某某發(fā)放貸款20萬元。2010年5月5日貸款到期結(jié)欠本金19萬元。
9、2005年12月13日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合葉某以李某某的名義進(jìn)行借款，違法向李某某發(fā)放貸款3萬元。之后多次辦理借新還舊手續(xù)。2010年2月5日貸款到期結(jié)欠本金2.2萬元。
10、2009年8月28日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合萬某某以徐某某的名義進(jìn)行貸款，違法向徐某某發(fā)放貸款6萬元。2010年8月24日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年8月20日貸款到期結(jié)欠本金5.84萬元。
11、2009年8月28日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，配合徐某某以孫某某的名義進(jìn)行貸款，違法向?qū)O某某發(fā)放貸款12萬元。2010年8月5日貸款到期結(jié)欠本金11.86萬元。
12、2008年4月19日，被告人徐某某編造借款人和保證人的資產(chǎn)信息、虛構(gòu)貸款用途，違法向萬某某發(fā)放貸款20萬元。2009年4月8日，授信期限內(nèi)重新辦理貸款手續(xù)。2010年4月21日，辦理借新還舊手續(xù)。2011年4月20日貸款到期結(jié)欠本金19.5萬元。
上述事實，被告人徐某某在開庭審理過程中亦無異議，并有被告人的原供述、證人證言、接受刑事案件登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍證明等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人徐某某在被聘任為郯城縣歸義信用社客戶經(jīng)理后，行使對外發(fā)放貸款的職權(quán)，可以認(rèn)定其為銀行工作人員，其違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。公訴機關(guān)指控罪名成立，適用法律適當(dāng)，予以確認(rèn)。但根據(jù)法院本次執(zhí)行程序終結(jié)的裁定書來認(rèn)定被告人違法發(fā)放貸款造成重大損失證據(jù)不足，對此指控不予支持。被告人犯罪后主動投案，能如實供述自己的罪行，系自首，對其可以從輕處罰適用緩刑并到山東省郯城縣司法局接受矯正。在此期間，應(yīng)遵守法律、法規(guī)，服從司法行政機關(guān)的監(jiān)督和管理，積極參加公益勞動，做一名有益于社會的公民。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百三十四條第一款、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第七十三條、第七十六條之規(guī)定，判決如下：
被告人徐某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑一年，緩刑二年，并處罰金四萬元（罰金已繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省臨沂市中級人民法院提起上訴，書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長　　侯占爭
審　判　員　　顏廷湘
人民陪審員　　梁　蘊
二〇一五年八月二十一日
書　記　員　　楊巖峰