Law-lib.com 2025-10-31 19:06:47 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《行政許可實(shí)施程序規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告
為進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行政許可實(shí)施程序，優(yōu)化工作流程，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局修訂形成了《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政許可實(shí)施程序規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。公眾可通過(guò)以下途徑和方式提出反饋意見(jiàn)：
一、通過(guò)電子郵件將意見(jiàn)發(fā)送至：zrszdc@nfra.gov.cn，并請(qǐng)?jiān)卩]件標(biāo)題中注明“行政許可實(shí)施程序征求意見(jiàn)”字樣。
二、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局準(zhǔn)入司(100033)，并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌靶姓S可實(shí)施程序征求意見(jiàn)”字樣。
意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2025年11月30日。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
2025年10月30日
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政許可實(shí)施程序規(guī)定
(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總 則
第一條 【立法宗旨】為規(guī)范國(guó)家金融監(jiān)督管理總局(以下簡(jiǎn)稱金融監(jiān)管總局)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可行為，明確行政許可程序，提高行政許可效率，保護(hù)申請(qǐng)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律及行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條【適用范圍】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可，適用本規(guī)定。
本規(guī)定所稱的行政許可事項(xiàng)，包括銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及金融監(jiān)管總局監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止許可事項(xiàng)，業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)，任職資格許可事項(xiàng)，法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他許可事項(xiàng)。
第三條 【基本原則】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序?qū)嵤┬姓S可，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正、便民、高效、非歧視的原則。
法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)遵循審慎監(jiān)管原則的，從其規(guī)定。
第四條 【程序制度】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可實(shí)行統(tǒng)一的申請(qǐng)與受理、審查、決定與送達(dá)、退出、公開(kāi)等制度。
第二章 實(shí)施主體
第五條【基本機(jī)制】金融監(jiān)管總局對(duì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施分類、分級(jí)辦理機(jī)制。
第六條 【分類情形】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可包括以下情形：
(一)由同一機(jī)構(gòu)受理、審查并決定;
(二)由下級(jí)機(jī)構(gòu)受理并初步審查，報(bào)送其上一級(jí)機(jī)構(gòu)審查并決定;
(三)由金融監(jiān)管總局受理，與其他行政機(jī)關(guān)共同審查并決定;
(四)法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他情形。
第七條 【總局授權(quán)】金融監(jiān)管總局在法定職權(quán)范圍內(nèi)，依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，可以授權(quán)派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。授權(quán)實(shí)施的行政許可，行政許可決定以被授權(quán)派出機(jī)構(gòu)的名義作出。
第八條 【派出機(jī)構(gòu)】金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行法律、行政法規(guī)以及金融監(jiān)管總局明確的行政許可事項(xiàng)辦理權(quán)限。
金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)確需調(diào)整行政許可辦理權(quán)限的，需由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)經(jīng)金融監(jiān)管總局同意。
第九條 【合并及協(xié)作】對(duì)于金融機(jī)構(gòu)對(duì)外投資的行政許可事項(xiàng)，如同時(shí)涉及被投資方金融機(jī)構(gòu)相關(guān)行政許可事項(xiàng)，原則上由負(fù)責(zé)被投資方行政許可事項(xiàng)的金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)合并審查。
對(duì)于其他同一行為可能涉及不同行政許可事項(xiàng)的，按照便民、高效的原則，可由相關(guān)事項(xiàng)辦理所涉及的最高層級(jí)機(jī)構(gòu)確定進(jìn)行合并審查，并明確實(shí)施合并審查的事項(xiàng)、審批機(jī)構(gòu)及有關(guān)要求。
第十條 【工作紀(jì)律】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)和其工作人員應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)依紀(jì)、公正規(guī)范文明實(shí)施行政許可，不得向申請(qǐng)人提出不正當(dāng)要求，不得向申請(qǐng)人謀取利益，并依法保護(hù)申請(qǐng)人以及行政許可事項(xiàng)涉及主體的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。
第三章 申請(qǐng)與受理
第十一條 【申請(qǐng)?zhí)峤弧可暾?qǐng)人應(yīng)按照金融監(jiān)管總局公布的行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求，向受理機(jī)構(gòu)提交行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明申請(qǐng)事項(xiàng)，并提交各項(xiàng)申請(qǐng)材料。
由下級(jí)機(jī)構(gòu)受理、報(bào)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，前款申請(qǐng)材料的主送單位應(yīng)當(dāng)為決定機(jī)構(gòu)。
第十二條 【提交方式】申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料的方式為當(dāng)面遞交、郵寄或電子傳輸至相關(guān)電子信息系統(tǒng)。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)注明詳細(xì)、準(zhǔn)確的聯(lián)系方式、行政許可文書(shū)送達(dá)的方式，默認(rèn)送達(dá)方式為電子交換。
當(dāng)面遞交申請(qǐng)材料的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示授權(quán)委托書(shū)和合法身份證件。申請(qǐng)人為自然人的，應(yīng)當(dāng)出示合法身份證件;申請(qǐng)人委托他人提交申請(qǐng)材料的，受托人還應(yīng)提交申請(qǐng)人的授權(quán)委托書(shū)及受托人的合法身份證件。
第十三條 【真實(shí)性要求】申請(qǐng)人向金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政許可，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交有關(guān)材料，反映真實(shí)、完整情況，并對(duì)申請(qǐng)材料及相關(guān)說(shuō)明、陳述的真實(shí)性、完整性、一致性負(fù)責(zé)。
行政許可事項(xiàng)涉及主體應(yīng)當(dāng)執(zhí)行前款規(guī)定。
第十四條 【受理補(bǔ)正】申請(qǐng)事項(xiàng)屬于接收機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)受理范圍，但申請(qǐng)材料不齊全或不符合金融監(jiān)管總局規(guī)定要求的，接收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書(shū)，一次性告知全部補(bǔ)正要求，并要求其在三個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自補(bǔ)正通知書(shū)送達(dá)之日起三個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正材料。
第十五條 【許可受理】申請(qǐng)事項(xiàng)屬于接收機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)受理范圍，且申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，或者申請(qǐng)人已經(jīng)按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書(shū)。
第十六條 【不予受理】申請(qǐng)人提出的行政許可申請(qǐng)具有下列情形之一的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不予受理申請(qǐng)決定：
(一)依法不需要取得行政許可或者申請(qǐng)事項(xiàng)不應(yīng)由本機(jī)構(gòu)受理的;
(二)超過(guò)補(bǔ)正期限申請(qǐng)人未能提交補(bǔ)正材料的;
(三)申請(qǐng)人提供的補(bǔ)正材料不齊全或者不符合規(guī)定要求的;
(四)申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料的;
(五)法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他情形。
決定不予受理申請(qǐng)的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具不予受理通知書(shū)，說(shuō)明不予受理的理由。屬于前款第一項(xiàng)情形的，還應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人向有權(quán)機(jī)關(guān)申請(qǐng)。
不予受理申請(qǐng)決定應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)作出;涉及需要補(bǔ)正的，應(yīng)當(dāng)自補(bǔ)正期限屆滿之日或者接收全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料之日起五日內(nèi)作出。
第十七條 【受理文書(shū)】補(bǔ)正通知書(shū)、受理通知書(shū)、不予受理通知書(shū)應(yīng)由受理機(jī)關(guān)加蓋行政許可專用印章，并注明日期。
第四章 審 查
第十八條 【時(shí)限劃分】由下級(jí)機(jī)構(gòu)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，下級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理之日起二十日內(nèi)審查完畢并將審查意見(jiàn)及完整申請(qǐng)材料上報(bào)決定機(jī)構(gòu)。
第十九條 【合并審查事項(xiàng)】實(shí)施合并審查的行政許可申請(qǐng)，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理之日起五日內(nèi)向負(fù)有審查職責(zé)的其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)，并提供相關(guān)申請(qǐng)材料。其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向受理機(jī)構(gòu)反饋明確的審查意見(jiàn)及結(jié)論。
其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得要求申請(qǐng)人重復(fù)提交申請(qǐng)材料。
第二十條【監(jiān)管聯(lián)動(dòng)】受理的行政許可事項(xiàng)如涉及其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)或其他單位職責(zé)的，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)可以征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、其他單位的意見(jiàn)。
被征求意見(jiàn)的金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)反饋意見(jiàn)。
第二十一條 【利害關(guān)系人】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)審查行政許可申請(qǐng)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。
申請(qǐng)人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯，并自被告知之日起十日內(nèi)提交陳述、申辯意見(jiàn)。
受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取申請(qǐng)人、利害關(guān)系人的意見(jiàn)。
第二十二條 【說(shuō)明解釋】 受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明解釋的，可以將問(wèn)題一次匯總成書(shū)面意見(jiàn)，向申請(qǐng)人出具說(shuō)明解釋通知書(shū)，并要求申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明解釋。決定機(jī)構(gòu)認(rèn)為確需進(jìn)一步說(shuō)明解釋的，經(jīng)其相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以第二次要求申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明解釋。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在說(shuō)明解釋通知書(shū)送達(dá)之日起二個(gè)月內(nèi)提交書(shū)面說(shuō)明解釋。未能按時(shí)提交書(shū)面說(shuō)明解釋的，視為申請(qǐng)人自動(dòng)放棄書(shū)面說(shuō)明解釋。
第二十三條 【會(huì)談要求】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要由申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料當(dāng)面作出說(shuō)明解釋的，可以在辦公場(chǎng)所與申請(qǐng)人進(jìn)行會(huì)談。參加會(huì)談的工作人員不得少于二人。受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好會(huì)談?dòng)涗�，并�?jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。
受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)通過(guò)談話等方式實(shí)施許可審查的，應(yīng)當(dāng)按照前款規(guī)定辦理。
第二十四條 【實(shí)地核查】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中，根據(jù)情況需要，可以直接或委托下級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查。進(jìn)行實(shí)地核查的工作人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。實(shí)地核查應(yīng)當(dāng)做好筆錄，收集相關(guān)證明材料。
第二十五條 【信訪舉報(bào)】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中對(duì)與行政許可事項(xiàng)相關(guān)的信訪、舉報(bào)材料認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，應(yīng)及時(shí)核查并形成書(shū)面核查意見(jiàn)。
第二十六條 【專家評(píng)審】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中，對(duì)于疑難、復(fù)雜或者專業(yè)技術(shù)性較強(qiáng)的申請(qǐng)事項(xiàng)，可以直接或委托下級(jí)機(jī)構(gòu)或要求申請(qǐng)人組織專家評(píng)審，并形成經(jīng)專家簽署的書(shū)面評(píng)審意見(jiàn)。
第二十七條 【聽(tīng)證告知】行政許可直接涉及申請(qǐng)人與他人之間重大利益關(guān)系的，決定機(jī)構(gòu)在作出行政許可決定前，應(yīng)當(dāng)告知申請(qǐng)人、利害關(guān)系人享有要求聽(tīng)證的權(quán)利;申請(qǐng)人、利害關(guān)系人在被告知聽(tīng)證權(quán)利之日起五日內(nèi)提出聽(tīng)證申請(qǐng)的，決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在二十日內(nèi)組織聽(tīng)證。
第二十八條 【中止審查】在審查過(guò)程中，具有下列情形之一的，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)可以作出中止審查的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人：
(一)申請(qǐng)人或相應(yīng)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系人因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的;
(二)申請(qǐng)人被金融監(jiān)管總局依法采取責(zé)令停業(yè)整頓、接管等監(jiān)管措施，尚未解除的;
(三)對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，需要進(jìn)一步明確具體含義，請(qǐng)求有關(guān)機(jī)關(guān)作出解釋的;
(四)申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查，理由正當(dāng)?shù)摹?/P>
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對(duì)前款情形另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第二十九條 【恢復(fù)審查】因本規(guī)定第二十八條第一款(一)(二)(三)項(xiàng)規(guī)定情形中止審查的，該情形消失后，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)恢復(fù)審查，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。
申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查或申請(qǐng)重新恢復(fù)審查的，應(yīng)當(dāng)向受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。同意中止審查申請(qǐng)或恢復(fù)審查申請(qǐng)的，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具書(shū)面通知。
第三十條【期限計(jì)算】以下時(shí)間不計(jì)算在審查期限內(nèi)：
(一)需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問(wèn)題作出書(shū)面說(shuō)明解釋的，自說(shuō)明解釋通知書(shū)送達(dá)之日起到收到申請(qǐng)人提交書(shū)面說(shuō)明解釋的當(dāng)日;
(二)需要對(duì)有關(guān)信訪、舉報(bào)材料進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的當(dāng)日;
(三)需要專家評(píng)審的，自組織專家評(píng)審之日起到收到書(shū)面評(píng)審意見(jiàn)的當(dāng)日;
(四)需要組織聽(tīng)證的，自收到申請(qǐng)人、利害關(guān)系人聽(tīng)證申請(qǐng)之日起到聽(tīng)證結(jié)束的當(dāng)日;
(五)中止審查的，自中止審查決定作出之日起到出具恢復(fù)審查通知的當(dāng)日;
(六)法律規(guī)定不計(jì)算在審查期限內(nèi)的檢驗(yàn)、檢測(cè)等其他時(shí)間。
前款扣除的時(shí)間，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知申請(qǐng)人，其中第二、四項(xiàng)所扣除的時(shí)間不得超過(guò)合理和必要的期限。
第五章 決定與送達(dá)
第三十一條 【許可決定】決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)審查，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書(shū)面決定，并在作出決定后十日內(nèi)向申請(qǐng)人送達(dá)書(shū)面決定。
第三十二條【不予許可】對(duì)于不符合條件的行政許可事項(xiàng)，決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出不予行政許可決定。
決定機(jī)構(gòu)作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人依法享有申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。
第三十三條【送達(dá)方式】受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)電子信息系統(tǒng)以電子方式送達(dá)各類行政許可文書(shū)的，文書(shū)達(dá)到申請(qǐng)人系統(tǒng)的日期為送達(dá)日期。
受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)采取郵寄方式送達(dá)的，以回執(zhí)上注明的收件日期為送達(dá)日期。
申請(qǐng)人要求當(dāng)面領(lǐng)取行政許可文書(shū)的，領(lǐng)取人應(yīng)出示授權(quán)委托書(shū)、合法身份證件，領(lǐng)取人在回執(zhí)上簽收的日期為送達(dá)日期。
通過(guò)上述方式均無(wú)法送達(dá)的，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)可以通過(guò)金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站或符合要求的公開(kāi)發(fā)行報(bào)刊公告送達(dá)。自公告發(fā)出之日起，經(jīng)過(guò)三十個(gè)自然日，即視為送達(dá)。
第三十四條 【許可證件】決定機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)許可證的，決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人到發(fā)證機(jī)關(guān)領(lǐng)取、換領(lǐng)許可證。
第六章 退出程序
第三十五條【申請(qǐng)撤回】申請(qǐng)人在金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)作出許可決定前，主動(dòng)提交撤回或終止審查書(shū)面申請(qǐng)的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在登記后將申請(qǐng)材料退回申請(qǐng)人。
第三十六條 【終止審查】受理的行政許可事項(xiàng)具有下列情形之一的，受理機(jī)構(gòu)或決定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止審查，并及時(shí)出具終止審查通知書(shū)：
(一)申請(qǐng)人主動(dòng)申請(qǐng)中止審查后六個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人未提交恢復(fù)審查申請(qǐng)的;
(二)因法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定調(diào)整，或者根據(jù)有關(guān)改革決定，申請(qǐng)事項(xiàng)不符合法定條件或不再需要取得行政許可的;
(三)因不可抗力需要終止的;
(四)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)終止審查的其他情形。
第三十七條 【監(jiān)管撤回】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)為公共利益的需要，具有下列情形之一的，可以依法撤回已經(jīng)生效的行政許可：
(一)行政許可依據(jù)的法律、法規(guī)、規(guī)章修改或者廢止的;
(二)準(zhǔn)予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化的。
對(duì)于前款規(guī)定的第二項(xiàng)情形，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出行政許可撤回決定前，應(yīng)當(dāng)履行事先告知以及聽(tīng)取申請(qǐng)人及利害關(guān)系人陳述申辯意見(jiàn)的程序。因撤回行政許可給公民、法人或者其他組織造成財(cái)產(chǎn)損失的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法給予補(bǔ)償。
第三十八條 【監(jiān)管撤銷】具有下列情形之一的，作出行政許可決定的金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)以及決定機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)，根據(jù)利害關(guān)系人的請(qǐng)求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可：
(一)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守作出準(zhǔn)予行政許可決定的;
(二)超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的;
(三)違反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的;
(四)對(duì)不具備申請(qǐng)資格或者不符合法定條件的申請(qǐng)人準(zhǔn)予行政許可的;
(五)依法可以撤銷行政許可的其他情形。
申請(qǐng)人或者行政許可事項(xiàng)涉及主體實(shí)施欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得的行政許可，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。
前述撤銷行政許可，可能對(duì)公共利益造成重大損害的，不予撤銷。
依照本條第一款的規(guī)定撤銷行政許可，申請(qǐng)人或者行政許可事項(xiàng)涉及主體的合法權(quán)益受到損害的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法給予賠償。
依照本條第二款的規(guī)定撤銷行政許可的，申請(qǐng)人或者行政許可事項(xiàng)涉及主體基于行政許可取得的利益不受保護(hù)。
金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)作出行政許可撤銷決定前，應(yīng)當(dāng)履行事先告知以及聽(tīng)取申請(qǐng)人及利害關(guān)系人陳述申辯意見(jiàn)的程序。
第三十九條 【許可注銷】具有下列情形之一的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法注銷有關(guān)行政許可：
(一)行政許可有效期屆滿未延續(xù)的;
(二)申請(qǐng)人未在金融監(jiān)管總局規(guī)定的期限內(nèi)實(shí)施行政許可事項(xiàng)的;
(三)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷行政許可的其他情形。
第七章 公 開(kāi)
第四十條【統(tǒng)一公示】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)按照規(guī)定在官方網(wǎng)站統(tǒng)一公示行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、實(shí)施主體、程序、期限以及需要申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料目錄和格式要求等內(nèi)容，方便申請(qǐng)人查閱。
第四十一條 【公示渠道】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)采取下列一種或多種方式進(jìn)行公示：
(一)在金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站上公布;
(二)在公開(kāi)發(fā)行報(bào)刊上公布;
(三)印制行政許可手冊(cè)，并放置在辦公場(chǎng)所供查閱;
(四)在辦公場(chǎng)所張貼;
(五)其他有效便捷的公示方式。
第四十二條 【許可公開(kāi)】除涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私以及公開(kāi)后可能危及國(guó)家安全、公共安全、經(jīng)濟(jì)安全、社會(huì)穩(wěn)定的情形外，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的準(zhǔn)予行政許可決定、不予行政許可決定、行政許可撤回、撤銷或注銷決定應(yīng)當(dāng)通過(guò)金融監(jiān)管總局外網(wǎng)網(wǎng)站或者公告等方式予以主動(dòng)公開(kāi)。
第八章 法 律 責(zé) 任
第四十三條 【不實(shí)申請(qǐng)】申請(qǐng)人以及行政許可事項(xiàng)涉及主體隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)行政許可的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予行政許可，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》給予行政處罰;行政許可申請(qǐng)屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全事項(xiàng)的，申請(qǐng)人在一年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。
第四十四條【不正當(dāng)申請(qǐng)】申請(qǐng)人以及行政許可事項(xiàng)涉及主體以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)撤銷行政許可，并依法給予處罰;取得的行政許可屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財(cái)產(chǎn)安全事項(xiàng)的，申請(qǐng)人在三年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第四十五條 【監(jiān)管責(zé)任】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)和其工作人員違反有關(guān)規(guī)定的，按照《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
第九章 附 則
第四十六條【涉及主體】本規(guī)定所稱行政許可事項(xiàng)涉及主體，包括任職資格行政許可事項(xiàng)擬任人員，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬投資人或股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)有直接利害關(guān)系的主體，以及申請(qǐng)人中行政許可事項(xiàng)的具體經(jīng)辦人員、審批人員等。
第四十七條 【辦理時(shí)間】除特別說(shuō)明外，本規(guī)定中的“日”均為工作日，不含法定節(jié)假日。
第四十八條【電子辦理】金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)支持通過(guò)相關(guān)電子信息系統(tǒng)辦理行政許可事項(xiàng)。
申請(qǐng)人通過(guò)相關(guān)電子信息系統(tǒng)提出申請(qǐng)的，符合相關(guān)要求的電子申請(qǐng)材料、電子證照、電子印章、電子簽名、電子檔案與紙質(zhì)申請(qǐng)材料、紙質(zhì)證照、實(shí)物印章、手寫簽名或者蓋章、紙質(zhì)檔案具有同等效力。
金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)電子信息系統(tǒng)向申請(qǐng)人發(fā)送的通知書(shū)、決定書(shū)等各類行政許可文書(shū)，與紙質(zhì)文件具有同等效力。
第四十九條 【特殊規(guī)定】法律、行政法規(guī)、中國(guó)加入或締結(jié)的國(guó)際條約對(duì)行政許可事項(xiàng)材料、條件、辦理時(shí)限等相關(guān)要求另有規(guī)定的，按照相關(guān)規(guī)定要求執(zhí)行。
第五十條【有權(quán)解釋】本規(guī)定由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。
第五十一條【生效時(shí)間】本規(guī)定自202X年X月X日起施行�！吨袊�(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》(銀保監(jiān)會(huì)令2020年第7號(hào))同時(shí)廢止。
日期：2025-10-31 19:06:47 | 關(guān)閉 |
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