中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)

關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2010〕343號(hào)


中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知


各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：

近來(lái)，信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增長(zhǎng)迅速，個(gè)別信托公司開(kāi)展這項(xiàng)業(yè)務(wù)不夠?qū)徤�。為有效落�?shí)國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控政策，進(jìn)一步規(guī)范房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，根據(jù)《信托公司管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

各信托公司應(yīng)立即對(duì)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)自查。逐筆分析業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目是否滿足“四證”齊全、開(kāi)發(fā)商或其控股股東具備二級(jí)資質(zhì)、項(xiàng)目資本金比例達(dá)到國(guó)家最低要求等條件；第一還款來(lái)源充足性、可靠性評(píng)價(jià)；抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評(píng)價(jià)；項(xiàng)目到期償付能力評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等內(nèi)容。

各銀監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，結(jié)合今年開(kāi)展的專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查和壓力測(cè)試，在信托公司自查基礎(chǔ)上，逐筆對(duì)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，對(duì)以受讓債權(quán)等方式變相提供貸款的情況，要按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則予以甄別。自查和核查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)立即采取措施責(zé)成信托公司予以糾正，對(duì)違規(guī)行為依法查處。各銀監(jiān)局于12月20日前將核查及處理結(jié)果書(shū)面報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

各銀監(jiān)局要督促信托公司在開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)時(shí)審慎選擇交易對(duì)手，合理把握規(guī)模擴(kuò)張，加強(qiáng)信托資金運(yùn)用監(jiān)控，嚴(yán)控對(duì)大型房企集團(tuán)多頭授信、集團(tuán)成員內(nèi)部關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)，積極防范房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)執(zhí)行不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)將予以通報(bào)，并視情況追究相關(guān)責(zé)任。

請(qǐng)銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)有關(guān)銀監(jiān)分局和信托公司，如有重大問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

二〇一〇年十一月十二日