國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

當(dāng)事人認(rèn)為聽(tīng)證筆錄有差錯(cuò)、遺漏的，可以當(dāng)場(chǎng)更正或補(bǔ)充；聽(tīng)證筆錄不能當(dāng)場(chǎng)完成的，聽(tīng)證主持人應(yīng)指定日期和場(chǎng)所核對(duì)。

當(dāng)事人拒絕在聽(tīng)證筆錄上簽名或蓋章的，記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄中注明，并由聽(tīng)證主持人簽名確認(rèn)。

第七十一條 出現(xiàn)下列情形的，可以延期或者中止舉行聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人或其代理人因不可抗拒的事由無(wú)法參加聽(tīng)證的；

（二）當(dāng)事人或其代理人在聽(tīng)證會(huì)上提出回避申請(qǐng)的；

（三）需要通知新的證人到場(chǎng)，調(diào)取新的證據(jù)，需要重新鑒定、調(diào)查，需要補(bǔ)充調(diào)查的；

（四）其他應(yīng)當(dāng)延期或者中止聽(tīng)證的情形。

第七十二條 延期、中止聽(tīng)證的情形消除后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽(tīng)證，并將聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽(tīng)證參加人。

第七十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止聽(tīng)證：

（一）當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的；

（二）當(dāng)事人無(wú)正當(dāng)理由不參加聽(tīng)證，或者未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許中途退場(chǎng)的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)終止聽(tīng)證的情形。

當(dāng)事人撤回聽(tīng)證要求的，聽(tīng)證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第七十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人陳述、申辯或者聽(tīng)證意見(jiàn)進(jìn)行研究。需要補(bǔ)充調(diào)查的，進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。

第七十五條 采納當(dāng)事人陳述申辯、聽(tīng)證意見(jiàn)，或者經(jīng)補(bǔ)充調(diào)查，對(duì)已經(jīng)送達(dá)的行政處罰事先告知書認(rèn)定的事實(shí)、理由、依據(jù)或者擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行行政處罰事先告知。



第八章 決定與執(zhí)行



第七十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件審理審議情況和當(dāng)事人陳述、申辯情況，以及聽(tīng)證情況擬定行政處罰決定書。

第七十七條 在作出行政處罰決定前，有下列情形之一的，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，案件可以中止辦理：

（一）當(dāng)事人及其他與案件有重大關(guān)系的人員因涉嫌違紀(jì)違法被紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對(duì)該行政處罰案件影響重大的；

（二）當(dāng)事人被依法接管或者采取其他金融風(fēng)險(xiǎn)處置措施，接管期限尚未屆滿或者金融風(fēng)險(xiǎn)處置尚未完成，對(duì)行政處罰影響重大的；

（三）對(duì)有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的規(guī)定，需要進(jìn)一步明確具體含義，請(qǐng)求有關(guān)機(jī)關(guān)作出解釋的；

（四）行政處罰決定必須以相關(guān)訴訟的審理結(jié)果為依據(jù)，相關(guān)訴訟未審結(jié)的；

（五）其他需要中止的情形。

相關(guān)情形消除后，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)恢復(fù)案件辦理，案件中止期間不納入案件辦理期限。

第七十八條 行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）違法事實(shí)和相關(guān)證據(jù)；

（三）處罰的依據(jù)、種類、幅度；

（四）處罰的履行方式和期限；

（五）申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出處罰決定的機(jī)構(gòu)名稱、印章和日期。

第七十九條 對(duì)于已制發(fā)送達(dá)行政處罰事先告知書，發(fā)現(xiàn)存在依法不予處罰的情形，依法決定對(duì)當(dāng)事人不予行政處罰的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知書并送達(dá)當(dāng)事人。

第八十條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)送達(dá)行政處罰決定書等行政處罰法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)附送達(dá)回證，由受送達(dá)人在送達(dá)回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。

受送達(dá)人被羈押、留置的，可以通過(guò)采取相關(guān)措施的機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)交行政處罰法律文書，確保行政處罰程序正常進(jìn)行。

通過(guò)郵寄送達(dá)，因受送達(dá)人自己提供或者確認(rèn)的送達(dá)地址不準(zhǔn)確、送達(dá)地址變更未及時(shí)告知立案調(diào)查部門或者受送達(dá)人本人拒絕簽收，導(dǎo)致行政處罰法律文書未能被受送達(dá)人實(shí)際接收的，文書被退回之日視為送達(dá)之日。

依法公告送達(dá)行政處罰法律文書的，原則上應(yīng)當(dāng)在金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)網(wǎng)站刊登公告。

送達(dá)的具體程序本辦法沒(méi)有規(guī)定的，參照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十一條 當(dāng)事人同意并簽訂送達(dá)地址確認(rèn)書的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)可以將行政處罰決定書等法律文書以傳真、電子郵件、電子公文傳輸系統(tǒng)等能夠確認(rèn)當(dāng)事人收悉的方式送達(dá)。

采取前款方式送達(dá)的，以傳真、電子郵件等到達(dá)當(dāng)事人特定系統(tǒng)的日期為送達(dá)日期。

第八十二條 作出取消、撤銷相關(guān)責(zé)任人員任職資格處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送核準(zhǔn)其任職資格的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其所屬的金融機(jī)構(gòu)。

第八十三條 作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)處罰決定的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送被處罰責(zé)任人所屬的金融機(jī)構(gòu)。

第八十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的罰款、沒(méi)收違法所得行政處罰決定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起十五日以內(nèi)繳款。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

第八十五條 當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

第八十六條 當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三加處罰款，加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額；

（二）經(jīng)依法催告后當(dāng)事人仍未履行義務(wù)的，申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)延期、分期繳納罰款的，申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行的期限，自暫緩或者分期繳納罰款期限結(jié)束之日起計(jì)算。

第八十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰決定后，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)存在重大錯(cuò)誤、被上級(jí)機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門依法要求糾正或者被司法判決撤銷的，應(yīng)向相關(guān)當(dāng)事人告知撤銷行政處罰決定，并按照本辦法規(guī)定重新作出行政處罰決定或者不予行政處罰通知。

第八十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰信息，按照《政府信息公開(kāi)條例》等規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以公開(kāi)的，依法在官方網(wǎng)站上公開(kāi)。

第八十九條 當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起六十日以內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書之日起六個(gè)月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。

第九十條 行政處罰案件材料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)和檔案管理規(guī)定歸檔保存。



第九章 法律責(zé)任



第九十一條 在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問(wèn)題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。

第九十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。對(duì)有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。

第九十三條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在行政處罰過(guò)程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財(cái)物、收繳罰款據(jù)為己有的，依規(guī)依紀(jì)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。



第十章 附則



第九十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為行政處罰工作提供必要的人力資源與財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)保障。

第九十五條 金融監(jiān)管總局建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作,對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作進(jìn)行全流程管理。

金融監(jiān)管總局建立行政處罰跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)執(zhí)法程序和行為進(jìn)行評(píng)估。

金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將行政處罰決定書等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時(shí)可向有關(guān)單位提供金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的行政處罰情況。

第九十六條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的金融控股公司，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)和政策性銀行，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、理財(cái)公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，以及由金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。

第九十七條 本辦法所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級(jí)。

第九十八條 執(zhí)行本辦法所需要的行政處罰法律文書式樣，由金融監(jiān)管總局制定。金融監(jiān)管總局沒(méi)有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他行政處罰法律文書，金融監(jiān)管總局省級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第九十九條 本辦法由金融監(jiān)管總局負(fù)責(zé)解釋。

第一百條 本辦法自2025年7月1日起施行，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2020年第8號(hào)）同時(shí)廢止。

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