- 編號(hào)：36735
- 書(shū)名：金融全球化條件下中國(guó)金融安全的法律保障
- 作者：高晉康..著
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2008年3月
- 入庫(kù)時(shí)間：2008-11-3
- 定價(jià)：22
圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介
為什么金融法制的建構(gòu)難以實(shí)現(xiàn)金融安全與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)？為什么保障金融安全的法律常常在實(shí)際運(yùn)行中轉(zhuǎn)變成維護(hù)金融穩(wěn)定的工具？這些問(wèn)題可以有很多解釋?zhuān)覀兏鼉A向于通過(guò)對(duì)實(shí)際運(yùn)行中的制度的檢測(cè)去尋找其作用發(fā)生變異的原因和克服的對(duì)策。因?yàn)椋环矫姘l(fā)現(xiàn)理論和制度的漏洞比建構(gòu)天衣無(wú)縫的理論和制度要容易和現(xiàn)實(shí)；另一方面，理論的增量往往來(lái)自于對(duì)同一問(wèn)題的不同視角的挑剔，既有理論已經(jīng)在制度建構(gòu)和制度宏觀研究方面取得了相當(dāng)大的成就，我們圍繞制度在運(yùn)行中的漏洞展開(kāi)的具體研究或許正好彌補(bǔ)了某些欠缺。由于，中國(guó)的資本市場(chǎng)不如國(guó)外發(fā)達(dá)，而銀行是中國(guó)金融的基石，因此，本書(shū)選擇了商業(yè)銀行運(yùn)行中的法律漏洞作為分析對(duì)象，并試圖通過(guò)動(dòng)態(tài)研究找到彌補(bǔ)缺陷的“藥方”，最終目的在于力求找到動(dòng)態(tài)的金融市場(chǎng)環(huán)境中相對(duì)穩(wěn)定的安全保障法律制度。
圖書(shū)目錄
前言
第一章 外資準(zhǔn)入條件下中國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的法律控制
第一節(jié) 問(wèn)題的提出和相關(guān)文獻(xiàn)的梳理
第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的現(xiàn)狀及不足
一、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的現(xiàn)狀
二、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在的問(wèn)題
第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制法律制度的建構(gòu)
一、風(fēng)險(xiǎn)控制理念的創(chuàng)新
二、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的制度設(shè)計(jì)
第二章 金融全球化條件下商業(yè)銀行合并中反壟斷規(guī)則的重構(gòu)
第一節(jié) 銀行合并的發(fā)展趨勢(shì)
一、金融全球化下銀行業(yè)集中的趨勢(shì)
二、金融全球化趨勢(shì)下的銀行并購(gòu)
第二節(jié) 銀行合并與反壟斷法律制度
一、企業(yè)合并與反壟斷法的演進(jìn)
二、銀行并購(gòu)與反壟斷法的發(fā)展
三、銀行合并中的反壟斷法律制度
四、反壟斷法對(duì)銀行業(yè)的除外規(guī)定
五、美國(guó)對(duì)跨國(guó)銀行并購(gòu)的特殊控制
第三節(jié) 金融全球化趨勢(shì)下銀行合并的反壟斷法趨勢(shì)
一、合并管制日趨放松
二、反壟斷政策從嚴(yán)格到寬松
第四節(jié) 新金融安全觀對(duì)銀行合并的反壟斷價(jià)值取向
一、反壟斷法價(jià)值取向的演進(jìn)
二、反壟斷法價(jià)值目標(biāo)的變化
三、金融全球化趨勢(shì)下的價(jià)值取向與新自由主義基礎(chǔ)
四、新金融安全觀下的反壟斷法價(jià)值取向
第五節(jié) 新金融安全觀下的銀行合并反壟斷法制度構(gòu)建
一、反壟斷法的對(duì)象和標(biāo)準(zhǔn)
二、充分利用除外規(guī)定，加速發(fā)展我國(guó)銀行業(yè)
三、銀行業(yè)行政壟斷的正確認(rèn)識(shí)
四、保護(hù)和促進(jìn)國(guó)內(nèi)壟斷性金融集團(tuán)的競(jìng)爭(zhēng)力
五、反壟斷法應(yīng)具有域外適用的效力
第三章 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律控制
第一節(jié) 美國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律規(guī)定與實(shí)踐
一、《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條的簡(jiǎn)介和歷史演化
二、《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條對(duì)有關(guān)“銀行關(guān)聯(lián)交易”的三個(gè)重要要素的規(guī)定
三、《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條的執(zhí)行
第二節(jié) 《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條的歷史背景和理論基礎(chǔ)
一、《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條的發(fā)展背景：從“狀態(tài)限制”到“行為限制”
二、《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》第23條的理論基礎(chǔ)
第三節(jié) 我國(guó)建構(gòu)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度存在的問(wèn)題與對(duì)策
一、我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外關(guān)聯(lián)關(guān)系產(chǎn)生的背景
二、我國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀和反思
三、完善我國(guó)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律制度的建議
第四章 商業(yè)銀行的股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)貸款的法律規(guī)制
第一節(jié) 銀行股權(quán)比例的觀點(diǎn)
一、股權(quán)集中觀點(diǎn)
二、股權(quán)分散觀點(diǎn)
三、股權(quán)適度集中的觀點(diǎn)
第二節(jié) 股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)貸款關(guān)系的質(zhì)疑
第三節(jié) 經(jīng)驗(yàn)的證明：從數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)到適格股東
一、股權(quán)比例與關(guān)聯(lián)授信關(guān)系的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)
二、臺(tái)灣地區(qū)的法律實(shí)踐：嚴(yán)格限制到放松限制
第四節(jié) 各國(guó)(地區(qū))法定股權(quán)比例的比較研究
一、單個(gè)股東出資比例的限制
二、關(guān)聯(lián)人出資比例的限制
第五節(jié) 結(jié)論
一、資本是癥狀而非原因
二、從數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)到“適格股東”標(biāo)準(zhǔn)
三、銀行股權(quán)比例限制的政策考慮
第五章 商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的法律調(diào)控
第一節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債立法對(duì)我國(guó)金融改革的現(xiàn)實(shí)意義
一、拓寬了我國(guó)商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金的渠道
二、有助于我國(guó)銀行業(yè)的全面改革和重組
三、降低資本市場(chǎng)的沖擊，提供安全的投資方式
四、有助于銀行債權(quán)初期市場(chǎng)的形成
第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充資本金的局限性
一、次級(jí)債不可能代替銀行的自有資金
二、次級(jí)債抵御銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的能力并不強(qiáng)
三、次級(jí)債會(huì)帶來(lái)投資者一定的投資風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 國(guó)外研究和立法進(jìn)展：次級(jí)債的市場(chǎng)約束和協(xié)助監(jiān)管功能
一、國(guó)外商業(yè)銀行次級(jí)債發(fā)行理論研究和立法進(jìn)展回顧
二、次級(jí)債市場(chǎng)約束和協(xié)助官方監(jiān)管功能的理論分析
三、強(qiáng)制性次級(jí)債券(MSD)的背景——金融現(xiàn)代化對(duì)金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)
第四節(jié) 我國(guó)次級(jí)債立法目標(biāo)：在金融混業(yè)背景下加強(qiáng)市場(chǎng)約束
第六章 商業(yè)銀行授信的法律規(guī)制
第一節(jié) 境外銀行法有關(guān)授信規(guī)制的比較法考察
一、對(duì)單一主體的授信限制
二、對(duì)大額貸款的授信限制
三、對(duì)關(guān)聯(lián)人等的授信限制
四、對(duì)特殊擔(dān)保、特定行業(yè)或交易的授信限制
五、明確禁止的貸款業(yè)務(wù)
六、對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在授信限制方面的一般性授權(quán)
第二節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規(guī)制的現(xiàn)狀及問(wèn)題
一、《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信的規(guī)定
二、《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定的局限性
第三節(jié) 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規(guī)定的完善
第七章 商業(yè)銀行信托貸款類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的法律防范
第一節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品涉及的資金信托結(jié)構(gòu)蘊(yùn)涵的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
一、“委托人”是否合格
二、集合信托資金的用途是否合規(guī)
三、集合資金信托涉及的受益人大會(huì)運(yùn)作的合規(guī)問(wèn)題
第二節(jié) 基礎(chǔ)資產(chǎn)中貸款項(xiàng)目存在違法違規(guī)問(wèn)題引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
一、保本類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品蘊(yùn)涵的投資本金(收益)的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
二、信托貸款保管服務(wù)中的違約風(fēng)險(xiǎn)
三、理財(cái)產(chǎn)品提前終止有關(guān)安排可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
四、投資收益與銀行收費(fèi)面臨投資者質(zhì)疑的風(fēng)險(xiǎn)
五、理財(cái)資金投向銀行所發(fā)放貸款的利益沖突潛伏的風(fēng)險(xiǎn)
六、風(fēng)險(xiǎn)揭示的充分性瑕疵可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 銀行防范信托貸款類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的建議
一、銀行應(yīng)會(huì)同信托公司努力推進(jìn)資金信托有關(guān)監(jiān)管規(guī)章的修改
二、銀行應(yīng)認(rèn)真審核信托資金所投向的貸款及其擔(dān)保的合法舍規(guī)問(wèn)題
三、銀行應(yīng)主動(dòng)限制將信托資金用于購(gòu)買(mǎi)自己發(fā)放的貸款
四、銀行應(yīng)客觀充分地披露相關(guān)信息
五、銀行應(yīng)全面列舉提前終止的事由以及有關(guān)損失承受問(wèn)題
六、對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的保本或保本保收益安排應(yīng)該立足對(duì)基礎(chǔ)貸款資產(chǎn)及其擔(dān)保的質(zhì)量評(píng)估
七、銀行應(yīng)該在理財(cái)產(chǎn)品及信托有關(guān)法律文件中明確地約定各種費(fèi)用和收益分配機(jī)制
八、合理定位銀行在信托貸款有關(guān)保管服務(wù)的角色
九、在理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)文件中全面、充分地揭示投資風(fēng)險(xiǎn)
第八章 銀行抵消權(quán)
第一節(jié) 建立銀行抵消權(quán)法律制度的基本立足點(diǎn)
一、國(guó)內(nèi)外銀行抵消權(quán)的既有理論
二、銀行與客戶(hù)關(guān)系理論研究的不足
三、銀行抵消權(quán)制度應(yīng)以銀行與客戶(hù)權(quán)利平衡為立足點(diǎn)
第二節(jié) 銀行抵消權(quán)的設(shè)立
一、銀行抵消權(quán)制度的嬗變
二、設(shè)立銀行抵消權(quán)制度的原因
三、銀行與客戶(hù)權(quán)利平衡之上銀行抵消權(quán)的設(shè)立
第三節(jié) 銀行行使抵消權(quán)的限制
一、銀行行使抵消權(quán)的條件
二、銀行行使抵消權(quán)的程序
三、銀行抵消權(quán)的限制措施
第四節(jié) 我國(guó)銀行抵消權(quán)制度的立法現(xiàn)狀與司法實(shí)踐
一、我國(guó)銀行抵消權(quán)的立法現(xiàn)狀
二、我國(guó)適用銀行抵消權(quán)的司法實(shí)踐
第五節(jié) 我國(guó)銀行抵消權(quán)制度的建構(gòu)與創(chuàng)新
一、我國(guó)銀行抵消權(quán)制度合理構(gòu)建的原則
二、合理構(gòu)建我國(guó)銀行抵消權(quán)制度的機(jī)制
三、我國(guó)銀行抵消權(quán)合理建構(gòu)之微觀設(shè)計(jì)
第九章 我國(guó)商業(yè)銀行破產(chǎn)法律制度的完善
第一節(jié) 導(dǎo)論
一、問(wèn)題的提出
二、相關(guān)文獻(xiàn)梳理
第二節(jié) 銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
一、銀行業(yè)公共利益特征及審慎監(jiān)管
二、銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
第三節(jié) 《企業(yè)破產(chǎn)法》與金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的制度設(shè)計(jì)
一、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的申請(qǐng)主體
二、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的前置程序
三、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)管理人
四、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的債權(quán)申報(bào)
五、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的重整
六、金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)
七、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配方案的特殊性
八、建立金融機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)基金
參考文獻(xiàn)
后記
